В Республике Армения в настоящее время находятся не только граждане России, но и граждане разных стран, которые, переместив центр своих жизненных и экономических интересов в Армению, имеют возможность открывать счета в коммерческих банках Республики Армения, а также обслуживаться банковской системой Армении.
Однако необходимо учитывать, что
- Не все банки в Армении открывают счета для нерезидентов.
- В настоящее время счета для нерезидентов не открываются дистанционно (присутствие физического лица в банке обязательно).
- В отличие от резидентов, открытие счетов для нерезидентов может быть более трудным и длинным процессом.
Какие документы необходимы для открытия банковского счета для физических лиц?
Документы для открытия банковского счета варируются в зависимости от обстоятельств, таких как правовой статус, тип счета, гражданство и т. д.
При открытии счета для иностранцев, в дополнение к документам, некоторые банки могут потребовать подтверждение места жительства в виде счетов за коммунальные услуги, банковских и/или налоговых отчетов или других подтверждающих документов (например, сведения или документ об источнике финансирования или источник дохода). В любом случае банк вправе запросить дополнительные документы на свое усмотрение.
Граждане-нерезиденты и/или из стран с высоким уровнем риска (Сирия, Тунис, Пакистан и т. д.) проходят специальную проверку клиентов KYC, и им банк может отказать в открытии банковского счета по разумному усмотрению, а гражданам США также необходимо заполнить форму FATCA (W9).
Какие документы необходимы для открытия банковского счета для юридических лиц?
Открытие счета для юридических лиц-нерезидентов в Республике Армения длинный и сложный процесс. Банк требует предоставить исключительно все документы, которые каким-либо образом относятся к юридическому лицу-нерезиденту.
В отличие от юридических лиц-нерезидентов, открытие счетов для юридических лиц-резидентов является более простым процессом, даже если учредитель и/или директор являются физическими лицами-нерезидентами.
Поскольку в каждом конкретном случае банком могут быть запрошены разные документы, после консультации с нами мы можем подобрать для вас подходящий банк с его требованиями, что несравнимо упростит для вас длительные процессы оформления документов, связанные с банком.
«ЭМ БИ Легал» предлагает юридическую помощь в связи с открытием банковских счетов, в частности:
- Юридические консультации по банковским счетам и картам
- Контроль процесса,
- Сбор документов, в том числе нотариально заверенных документов (подготовка перевода)
- Сопровождение в банках
Сколько времени занимает открытие счета?
До двух недель на проверку документов в зависимости от банка.
Можно ли открыть сразу несколько счетов в разных валютах?
Да, это возможно.
Требуется ли мое присутствие для получения карт?
В зависимости от выбора банка также возможно получение карт без вашего присутствия (по нотариальной доверенности).
Можно ли обращаться одновременно в несколько банков?
Да, это возможно.
*Отказы и/или задержки со стороны банков никак не могут контролироваться с нашей стороны. Во внутренних регламентах некоторых банков также предусмотрено что клиенту не предоставляются основания и причины отказа. Компания может гарантировать только качественные и своевременные юридические консультации и поддержку.
